صناديق الاستثمار
أنواع صناديق الاستثمار: صناديق الاستثمار هي طريقة تستخدم لتوفير الأموال لمجموعة من المستثمرين عن طريق الاحتفاظ بأوراقهم المالية الخاصة ، ويحتفظ كل مستثمر بملكية أوراقه المالية ، ويساهم صندوق الاستثمار في توفير مجموعة من الفرص الاستثمارية المتنوعة. [1]
تُعرف صناديق الاستثمار أيضًا باسم تجمع الأموال المملوكة لمجموعة من المستثمرين ، ويديرها متخصصون في مجال الاستثمار المالي ، الذين يتخذون قرارات شراء أو بيع مجموعة من الأوراق المالية ، مثل السندات والأسهم التي تساهم فيها. إلى تنويع الملكية الخاصة في كل مساهم في صندوق الاستثمار. [2]
تعريف آخر لصناديق الاستثمار هو أنها وسيلة لتحصيل الأموال للمستثمرين الأفراد والشركات والمؤسسات المختلفة ، ومن ثم التعاقد مع مدير أو خبير مالي لإدارة محتويات الصناديق الاستثمارية ، والهدف منها توفير أعلى عوائد مالية. بأقل خطر ممكن. [3]
أنواع صناديق الاستثمار
هناك مجموعة من أنواع صناديق الاستثمار ، لكل منها دور في البورصة ، والمعلومات التالية عنها:
- صناديق الأسهم: هي الصناديق التي تعتمد على تداول الاستثمارات بشكل عام ، بعيدًا عن أي ملكية لشركات داخل القطاع الخاص ، وتعتبر صناديق الاستثمار هذه الأكثر تقلباً وتقلباً ؛ تستمر قيمتها في الارتفاع والانخفاض في غضون فترة زمنية قصيرة. تاريخيا ، كان أداء صناديق الأسهم هو الأفضل بين الأنواع الأخرى من الصناديق المشتركة ؛ وذلك لأن تداول الأسهم يعتمد على النتائج المستقبلية للشركات ضمن حصتها السوقية والتي تشمل زيادة في إيراداتها وأرباحها مما يؤدي إلى زيادة قيمة حقوق المستثمرين فيها. [4]
- صناديق الدخل الثابت: وهي صناديق استثمار تسمى أيضًا صناديق السندات ، وتستثمر في الديون الخاصة في شركات القطاعين العام والخاص ؛ من أجل توفير الدخل على أساس توزيع الأرباح ، تحتوي هذه الأموال عادة على محفظة استثمارية تعزز العوائد المالية للمستثمر ؛ من خلال تزويده بدخل ثابت عندما تفقد صناديق الأسهم قيمتها في السوق المالية. [4]
- تمويل لسوق المال: وهي صناديق ذات نسبة مخاطر منخفضة مقارنة بصناديق الاستثمار الأخرى ، وتقتصر هذه الأموال على الاستثمارات عالية الجودة ، والتي غالبًا ما تكون قصيرة الأجل وتصدرها الحكومة أو الشركات المحلية. [4]
- الأموال المتوازنة: وهي صناديق تهدف إلى توفير مزيج متوازن من الأمان (مخاطر منخفضة) ورأس المال والدخل. تعتمد الصناديق الاستثمارية المتوازنة على تطبيق استراتيجية الاستثمار في الأسهم والدخل الثابت ، بينما يحتوي الصندوق المتوازن النموذجي على 60٪ من الأسهم ، و 40٪ من الدخل الثابت ، ولكن من الممكن تحقيق رصيد عند الحد الأقصى أو الأدنى لقيمة الأصول. [5]
- الصناديق الدولية: إنها صناديق استثمار ، تُعرف أيضًا باسم الصناديق العالمية أو الصناديق الأجنبية ، وغالبًا ما يستخدمها المستثمرون الذين يستثمرون أموالهم خارج بلدانهم الأصلية. تعتمد هذه الصناديق على تنفيذ الاستثمارات في جميع أنحاء العالم ، وغالبًا ما تواجه صعوبة في تصنيف أموالها ؛ من الممكن أن تزيد مخاطرها أو معدل سلامتها أكثر من الأموال المخصصة للاستثمارات المحلية ؛ لأنه يميل إلى أن يكون أكثر تقلبًا نتيجة للعديد من العوامل مثل التأثيرات السياسية. [5]
- الصناديق المتخصصة: وهي من أكثر صناديق الاستثمار شمولاً. لأنها تحتوي على أكثر من فئة من الأوراق المالية ، معظمها شائع ، لكن هذه الصناديق تستغني عن تنوع الفئات داخل قطاع الاقتصاد ، بل تستهدف الصناديق التي تنتمي إلى قطاعات اقتصادية معينة ، مثل الصحة والمال والتكنولوجيا ، والتي لديها زيادة احتمالات تحقيق الأرباح ، وأنواع هذه الصناديق هي: [5]
- الصناديق الإقليمية: هي الصناديق التي تهتم بتطبيق الاستثمار في منطقة معينة ؛ أي أن التركيز يكون على مكان محدد ، مثل المحافظات أو البلدان ، وهذه الأموال سهلة الاستخدام في الاستثمارات التي تعتمد على شراء الأسهم الأجنبية.
- الصناديق الاجتماعية: تُعرف أيضًا باسم الصناديق الأخلاقية ، وتعتمد على تطبيق الاستثمار في الشركات التي تحقق معايير استثمار محددة مرتبطة بالأخلاقيات ؛ لا تستثمر الأموال في شركات الأسلحة أو الخمور.
- مربعات الفهرس: هي الصناديق التي تهتم بالاستثمار ضمن مؤشرات الأرقام ، وتشمل نتائج الأسهم في الأسواق المالية. توصف صناديق المؤشرات بأنها منخفضة المخاطر. [5]
ميزات صناديق الاستثمار
تعتبر صناديق الاستثمار من أكثر خيارات الاستثمار شيوعًا بين الناس ؛ لأنه يوفر العديد من المزايا أهمها: [6]
- الإدارة المهنية: توفر صناديق الاستثمار مجموعة من المديرين الذين يبحثون عن أفضل طرق الاستثمار للأوراق المالية ، ومراقبة أداء الصناديق الاستثمارية.
- تنوع: هي القدرة على الاستثمار في الأوراق المالية لمجموعة الشركات والمؤسسات ، مما يساهم في تقليل نسبة المخاطر في حالة الإفلاس أو فقدان الشركة.
- السيولة: هو توفير إمكانية بيع أسهم المستثمرين في حال احتاج أي مستثمر إلى سيولة مالية.
مخاطر صندوق الاستثمار
تتأثر صناديق الاستثمار بمجموعة من المخاطر ، ويتم توزيعها حسب الفئات التالية: [7]
- صناديق الاستثمار منخفضة المخاطر:هي صناديق تتميز بانخفاض مخاطرها ، وتتميز بالخصائص التالية:
- مستوى منخفض من المخاطر لأن المستثمرين يهتمون بتقليل المخاطر من أجل الابتعاد عن النتائج السلبية التي تؤدي إلى المدى القصير للاستثمار.
- الابتعاد عن جميع التقلبات في أسعار الاستثمار لضمان بقاء جميع الاستثمارات آمنة.
- أرباح منخفضة نسبيًا بسبب انخفاض مستوى المخاطر المعتمد في هذه الصناديق.
- حاجة المستثمرين المستمرة للحصول على السيولة المالية.
- صناديق الاستثمار متوسطة المخاطر:وهي صناديق ذات مخاطر متوسطة نسبيًا ، وتتميز بالخصائص التالية:
- القدرة على تحمل التغيرات المختلفة في الأسعار مع قبول فكرة الخسائر المالية في رأس المال.
- الحاجة للسيولة معتدلة تقريبا.
- صناديق الاستثمار عالية المخاطر:تعتمد هذه الأموال على الخصائص التالية:
- وجود خبرة كبيرة بين المستثمرين في هذه الصناديق داخل الأسواق المالية.
- الحاجة إلى السيولة المالية قليلة جدا.
المراجع^ "أنواع صناديق الاستثمار" ، Investopedia ، استرجاع 12-3-2017. تم تحريره.
- ↑ "حول صناديق الاستثمار" ، البورصة المصرية ، تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 مارس 2017. قانون.
- ^ جوشوا كينون (2-8-2016) ، "أساسيات الصناديق المشتركة" ، الرصيد ، استرجاع 12-3-2017. تم تحريره.
- ABC William Donovan (14-02-2015) ، "الأنواع العامة الثلاثة لصناديق الاستثمار المشترك" ، الرصيد ، استرجاع 12-3-2017. تم تحريره.
- ^ موظفو إنفستوبيديا من أ ب ج ، "الصناديق المشتركة: أنواع مختلفة من الصناديق" ، إنفستوبيديا ، استرجاع 12-3-2017. تم تحريره.
- ^ ↑ "الصناديق المتبادلة - لماذا يشتري الناس الصناديق المشتركة؟" ، Investor.gov ، تم استرجاعه في 12-3-2017. تم تحريره.
- ↑ "التعرف على فئات مخاطر الاستثمار" ، الأهلي كابيتال ، تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 مارس / آذار 2017. act.
تعليقات
إرسال تعليق